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投资私募,从学会甄别“真伪私募”开始 沛县求职网

2020-01-13 22:05  来源:www.peixianmenhu.cn   浏览数:
深圳金融业发达,金融创新事业走在全国前列。私募基金是深圳金融业的重要组成部分之一,根据中国证券投资基金业协会的数据统计,截至2019年9月底,注册地在深圳的私募基金管理...

投资私募,从学会甄别“真伪私募”开始
沛县求职网

深圳金融业发达,金融创新事业走在全国前列。私募基金是深圳金融业的重要组成部分之一,根据中国证券投资基金业协会的数据统计,截至2019年9月底,注册地在深圳的私募基金管理人有4571个,位列全国第二。

随着私募基金的管理规模不断扩大,私募基金的风险隐患频出,一些机构穿着“伪私募”的外衣进行诈骗等非法活动,通过虚构标的、设立资金池等手段,挪用、转移基金财产,隐瞒资金真实去向,自融自担等,严重损害投资者的合法权益。

投资者在进行私募基金投资时,应该具备基本的投资知识,尤其应当在学会甄别“真伪私募”的基础上,审慎选择。

何为私募基金?姓“私”、需备案、非“债”、重“匹配”、要“透明”

私募投资基金是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

合法合规的私募基金,一般应满足以下几大关键词:

姓“私”:私募基金姓“私”,顾名思义,不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、短信、微信等方式向不特定对象宣传推介。

需备案:私募基金需要进行登记备案,各类私募基金管理人均应向基金业协会申请登记,各类私募基金募集完毕后,均应在基金业协会办理备案手续。

非“债”:私募基金非“债”,具有投资性特征,私募基金管理人及私募基金销售机构不得向投资者承诺资本金不受损失或者承诺最低收益。

重“匹配”:私募基金仅针对合格投资者募集,将风险评级相适应的基金产品与合格投资者匹配。监管部门从资产规模或收入水平、风险识别能力和风险承担能力、单笔最低认购金额三个方面规定了适度的合格投资者标准,要求私募机构进行评估、确认,并要求投资者书面承诺符合合格投资者条件。同时,私募机构应当对私募基金进行风险评级,选择向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。此外,投资者还应确保委托资金来源合法,不得非法汇集他人资金投资私募基金。

要“透明”:私募基金的运作必须是“透明”的,包括制定并签订基金合同,充分揭示投资风险;根据基金合同约定安排基金托管事项,如不进行托管,应当明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制;坚持专业化管理、建立防范利益冲突和利益输送的有效机制;按照法律法规规定及合同约定如实向投资者披露信息等。

“伪私募”什么样?公开募集、保本保息、未备案

根据近些年市场上出现的“伪私募”情形,我们在这里也总结了“伪私募”的几大特点,投资者可以通过以下几大关键词,进行初步甄别。

公开募集:正如前面所说,私募基金姓“私”,如果一个私募基金存在通过公众传播媒体或者讲座、分析会和传单、短信、微信、电子邮件等方式向不特定对象宣传推介等行为,基本就可判定其为“伪私募”。此外,没有进行投资者适当性管理,向非合格投资者募集资金等,也是“伪私募”的常见表现形式。

保本保息:如果一个私募基金中存在保本、固定收益、定期利息等相关条款或承诺,或由基金管理人、股东或关联方承诺回购,也可判定其为“伪私募”,属于借用基金名义,实质变相从事放贷业务。

未备案:以私募基金名义宣传、募集,但并未到基金业协会办管理人登记及产品备案手续的,也是“伪私募”。投资者可以通过中国基金业协会网站“私募基金管理人信息公示平台”“私募汇”手机APP客户端公示的私募基金管理人登记,自行查询最新的登记备案情况。

当投资者对于私募基金特点有了一定的了解之后,也就掌握了甄别“真伪私募”的基本技巧。只要是与私募基金特点不符的,大多都是“伪私募”。

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